מזל טוב!  החלטת לעשות סדר בחיים הכלכליים שלך.

​

חקרת את מגוון האפשרויות שלך, שאלת המון שאלות ומצאת את המומחה הכלכלי הנכון שיעבוד עבורך, מתכנן פיננסי מוסמך CFP שיעזור לך לתכנן את עתידך הכלכלי.

כשאתה מתכונן לפגישה הראשונה שלך כלקוח תכנון פיננסי, סביר להניח שיש לך הרבה שאלות, ואם כן, אתה לא לבד. לקוחות רבים אינם בטוחים למה לצפות, אילו מסמכים להביא לפגישה הראשונה שלהם עם מתכנן פיננסי, ועד כמה בכלל הם מוכנים להיחשף בפניו.

בעוד שכל מתכנן פיננסי ומשרד תכנון פיננסי שונים זה מזה, רובנו עוקבים אחר מסגרת כללית משותפת המבוססת על תהליך תכנון הפיננסי בן שישה שלבים.

השלב הראשון כרוך במשהו שנקרא מפגש 'גילוי', בו המתכנן הפיננסי ואתה מניחים יסודות למערכת היחסים ביניכם ומגדירים אותה. זו הזדמנות לבנות אמון, להבין בעיות וסדרי עדיפויות ולקבוע מפת דרכים להתקדמות לעבר היעדים הכספיים ומטרות החיים שלך. בשלב זה אתה תבין מה אתה מקבל וכמה אתה משלם.

השלב השני הוא שלב איסוף המידע. אנחנו, כאנשי מקצוע CFP לרוב עובדים בתהליך איסוף מובנה בו אנו מבקשים ממך לספק מסמכים, או לאפשר לנו לאסוף בעצמנו מידע הדרוש לנו בכדי לקבל תמונה מדויקת של מצבך הכלכלי. מסמכים אלה עשויים לכלול: • דוחות בנקים • דוחות כספיים אחרים, כגון מסמכי הלוואה או חשבון השקעות • פוליסות ביטוח • הצהרות מס • מידע על חשבון חיסכון לפנסיה או פרישה • מסמכי תכנון עיזבונות, כמו צוואה או נאמנות • מסמכים מזהים וכו'. הכול לפני העניין והצורך התכנוני.

למרות שזה נראה בהתחלה קצת קשה לחלוק את הפרטים הכספיים האישיים ביותר שלך עם מישהו שאתה עוד לא מכיר טוב, זה לא שונה מתייעצות עם רופא מומחה בנושא בריאותך. כמתכננים פיננסיים מוסמכים CFP אנחנו מתחייבים להעמיד את האינטרסים שלך בראש סדר העדיפויות שלנו. חשוב על זה כגרסת שבועת היפוקרטס של המתכנן הפיננסי.

אני באופן אישי כמתכנן פיננסי מקצועי ויסודי, אוסף ושומר על המידע של לקוחותיי בצורה מאובטחת, בפורטל שמור, שזמין עבורכם לצפייה 24/7.

בנוסף, לקוחות מסוימים עשויים להסס מלדון בטעויות כספיות מביכות שעשו בעבר, או עדיין עושים בהווה, חשוב לשתף אותן איתנו בכדי שנוכל לטפל במשמעויות וההשלכות של החלטות אלה.

אנחנו נוהגים לשאול את לקוחותינו שאלות לא רק בנוגע למצבם הכלכלי, אלא גם לגבי האינטרסים האישיים שלהם, המשפחה ואורח החיים שלהם. לגורמים אלו עשויה להיות השפעה משמעותית על היעדים הכלכליים שלהם ועל קבלת ההחלטות שלהם, כך שהבנה טובה של הרקע של הלקוח עשויה לעזור לאיש מקצוע ה- CFP להבין את נכונות הלקוח לקחת סיכון, או את הטריגרים שיגרמו לו להתרגש או לדאוג. המטרה היא לעזור ללקוחות ליצור תוכנית שתשרת אותם היטב בזמנים טובים או רעים, כך שהם תמיד מרגישים בטוחים בהשגת יעדיהם.